中国居民投资理财行为调研报告（37页）

行业报告下载 2025年03月03日 07:10 管理员

具有纪律性的财务规划习惯是居民财务健康的衡量指标之一。今年，居民采取家庭财务指拖的积极性显著提升，没有采取过任何类似规划、目标、记账、定投等财务措施的受访者比例相较过往的数据显著降低，仅为5%。其中，财务规划的提升最为显著。做长期或短期财务规别的受访者比例由2023年的20%大幅提高至今年的37%，设定财务目标的受访者比例由11%提高至21%。虽然相较去年有较大提升，但从财务规划的重要性角度，居民设立财务目标和进行财务规划的意识仍然有提高的空间。尤其在相对弱的市场环境下，更需要通过财务规划了解自身财务状况、风险偏好，采取与实际情况相匹配的财富管理指施来实现财务目标、降低财务风险、保障家庭的经济安全。

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