中国TOP40银行价值创造排行榜报告（30页）

行业报告下载 2021年02月15日 07:56 管理员

银行产生较大冲击。与此同时，互联网金融监管趋严也将凸显出传统金融机构数字化转型的价值，在数字化方面领先的金融机构有望抢占更大市场。在疫情影响、国家政策支持与异业/同业竞争三方作用下，全速推进数字化已成为众多金融机构的重要发展方向。面对前所未有的挑战，重新思考自身战略定位及发展路径，通过全速数字化打造新竞争优势、谋求可持续发展，已成为所有银行共同的课题。我们通过分析国内外多家金融机构的领先实践与经验，从“由内及外” 的内涵式业务发展、“由外及内”的外延式业务扩展、组织人才和科技赋能三大方面出发，总结了六大战略——建设零售银行个性化数字营销4D体系；打造公司银行数字化经营4C模式；通过并购与生态圈建设实现外延式扩展；敏捷组织与文化的转型落地；培养复合型及战略型人才队伍；夯实数字化基础设施，助力各家银行驾驭市场浪潮，实现高质量、高速度发展。今年，我们继续选取40家代表性银行为样本探讨相关议题。这40家银行包括6家国有大型银行（分别是工行、建行、农行、中行、交行和邮储银行；以下统称五大行及邮储）、11 家全国性股份制银行（不含恒丰银行）、从 134家城市商业银行中选取18家规模较大的主要城商行，以及5家规模较大的农商行（见图1）。

本报告主要基于该40家银行2019年年报数据，计算各家银行价值创造情况并进行排名。同时，我们也分析了该40家银行2020 年中报数据，计算其2020年年化价值创造结果并排名。由于截至报告完稿时2020年全年年报尚未披露，2020年年化结果与实际情况可能存在出入；因此本报告主要聚焦 2019年价值创造结果及排名，2020年年化结果仅供参考。 2019年中国银行业共有4,607家机构，TOP40 家银行管理着中国商业银行业约83%的资产，贡献了近90%的税后净利润，具有足够的行业代表性（见图2）。完整版报告内容包括：第一、针对40家具有代表性的银行，分析哪些银行在创造价值，哪些在毁灭价值；第二、探讨40家银行价值提升的五大关键驱动要素，以及与上一年相比，银行价值提升情况，揭示需要关注的问题和挑战，帮助银行加速向高质量的价值型银行转型；第三、分析银行行业组合与产品组合是否创造价值，并模拟分析优化行业与产品组合情景下的价值创造情况，为银行资产投放、提升资产质量提供重要参考；第四、提出提升银行价值、推进全速数字化的核心建议。精简版报告仅覆盖此次研究的核心发现和主要战略建议。

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